Privatkunden

Sparen, versichern, vorsorgen, finanzieren. Wahrscheinlich haben Sie für jedes Geldthema einen anderen Ansprechpartner. Das ist besser, als Keinen zu haben. Aber noch besser ist ein einziger Ansprechpartner für alle Fragen rund um Ihre finanziellen Angelegenheiten. Weil er Sie kennt und versteht, was Sie wollen und was Sie brauchen. Das ist unsere Philosophie. Wir begleiten die Themen ganzheitlich und kennen die Auswirkungen in den einzelnen Bereichen.

Das sind unsere Dienstleistungen für Privatkunden:

  • Versicherungen

    • Sachversicherungen
    • Haftpflichtversicherungen
    • Vermögensversicherungen
    • Krankenversicherungen

    In der Schweiz gibt es über 200 Versicherungsgesellschaften. Wir arbeiten mit denen zusammen, die Ihnen das beste Preis-Leistungs-Verhältnis bieten: so viel Schutz wie möglich, so wenig Prämie wie nötig. Wenn wir Ihre Versicherungen analysieren, achten wir besonders auf gefährliche Unter- und teure Überdeckungen.

  • Vorsorge

    • Invalidität durch Unfall oder Krankheit
    • Todesfall
    • Alter

    Immer mehr Menschen machen sich Gedanken darüber, was passiert, wenn sie nicht mehr arbeiten können oder gar ein Todesfall eintritt. Das ist vernünftig, weil Jeder schwer erkranken oder verunfallen kann. Wir analysieren Ihre Vorsorge gründlich, erklären Ihnen, wie gut oder schlecht Sie versichert sind, und zeigen Ihnen, wie Sie mögliche Lücken schliessen.

  • Steuern

    • Steuerberatung
    • Steuererklärungen
    • Steueroptimierungen

    Ihr ganzes Leben werden Sie mit steuerlichen Fragen konfrontiert. Gerne begleiten wir Sie rund um die Steuerthemen - von der Beratung und Optimierung bei Steuerfragen bis zur Kontrolle oder Erstellung Ihrer Steuererklärung.

  • Nachfolge

    • Testament
    • Erbvertrag
    • Vorsorgeauftrag
    • Notfalldokumentation

    Viele Menschen setzen sich nicht gerne mit diesen Themen auseinander. Es sind Ängste und Unsicherheiten vorhanden. Nach einer Auseinandersetzung und der Einleitung der notwendigen Vorkehrungen sind unsere Kunden beruhigt und froh, sich der Thematik angenommen zu haben. Wir unterstützen Sie bei diesen wichtigen Fragestellungen und helfen Ihnen bei der Erstellung einer Notfalldokumentation.

  • Immobilien

    • Kauf und Verkauf von Liegenschaften
    • Finanzierungslösungen
    • Immobilienstrategie

    Wollen Sie Ihren Traum von den eigenen vier Wänden verwirklichen? Wir helfen Ihnen, das richtige Haus oder die passende Wohnung zu finden und sinnvoll zu finanzieren. Egal ob Ferienobjekt oder Renditeliegenschaft (Mehrfamilienhaus), wir begleiten Sie bei sämtlichen Fragestellungen rund um das Thema Immobilien.

    Aktuelle Liegenschaften im Verkauf

    • 3 1/2 Zimmer-Wohnung an der Dischmastr. 38 in 7460 Davos -> weitere Informationen

    • Freistehendes 4 1/2 Zimmer-Wohnhaus mit Sitzplatzanbau zwei Abstellplätzen und Garage, Rabenstrasse 3 in 8264 Eschenz -> weitere Informationen

  • Anlagen

    • Analyse
    • Anlageberatung
    • Umsetzung

    Kein Kunde ist wie der andere. Deshalb beraten wir Sie in Anlagefragen individuell und finden mit Ihnen das Gleichgewicht zwischen Ertrag und Risiko, das für Sie stimmt. Unabhängig vom Anlagebetrag. Wir bieten für Sie die Lösungen, welche Ihren persönlichen Wünschen und Vorstellungen entsprechen.

    Übrigens: Dank unserer Zusammenarbeit mit UBS SFA dürfen wir auch US-amerikanischen Kunden Kapitalanlagen anbieten. Natürlich unter der strengen Aufsicht der Steuerbehörden.

  • Pensionsplanung

    Kapital oder Rente, das ist hier die Frage. Ein Patentrezept gibt es nicht. Die Antwort hängt von Ihren Wünschen und Zielen ab. Deshalb beraten wir Sie individuell, analysieren Ihre Situation und leiten aus unserer fundierten Analyse ein Pensionierungskonzept ab, damit Sie Ihren Ruhestand sorgenfrei geniessen können.

  • Konto- und Zahlungsverkehr

    • Analyse
    • Übersicht und einfache Struktur
    • Gebührenvergleich
    • Abwicklung

    Mit der Zeit entsteht rasch eine unüberschaubare Situation mit allen Konten. Wir helfen Ihnen eine Übersicht zu erstellen und vereinfachen auf Ihren Wunsch die Struktur der Konten. So erreichen wir eine übersichtlichere und kostengünstigere Kontostruktur.

  • Liquiditäts- und Vermögensplanung

    • Budgetplanung
    • Sparquote berechnen
    • Kapitalverzehr

    Eine solide Liquiditäts- und Vermögensplanung ist die Grundlage von jeder Finanzplanung. Gemeinsam mit unseren Kunden erstellen wir einen Budgetplan, errechnen Ihre Sparquote und können somit massgeschneidert auf Ihre Bedürfnisse in der Beratung eingehen.

Kosten
Die Grunddienstleistung bieten wir unseren Kunden kostenlos an. Für Dienstleistungen die darüber hinausgehen, wird ein Honoraransatz auf Stundenbasis verrechnet.

Sämtliche Erstgespräche mit unseren Kunden sind kostenlos und unverbindlich. Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir einen Überblick über Ihre persönliche Situation, Ihren Bedarf und Ihre Anliegen.

Entlang Ihrer Wünsche definieren wir das weitere Vorgehen und legen dafür den Honoraransatz aufgrund der gewünschten Dienstleistung fest. Das bedeutet: Sie erhalten von uns nur dann eine Honorarrechnung wenn dies im Vorfeld vereinbart wurde.

Wollen Sie mehr über unsere Dienstleistungen wissen? Kontaktieren Sie uns online.